Presentazione

Lo Studio Iannuzzi si occupa di Consulenza alle famiglie in ambito bancario e finanziario, assicurativo e previdenziale nonché mutui, leasing e crediti personali.

In tempi come questi, in cui prolificano e prevalgono i conflitti di interesse nei rapporti fra le società che realizzano e collocano prodotti e servizi e i consumatori/risparmiatori, intendiamo offrire ai nostri clienti la cooperazione e l’assistenza di un interlocutore indipendente che interagisca con loro senza imporre soluzioni commerciali ma che sappia aiutarli a pianificare e a pervenire agli obiettivi prefissati col fine esclusivo di soddisfare bisogni concreti e non necessità indotte.

 

Bisogni che possono essere così sintetizzati:

ü        Bisogni di protezione - per sé e per la famiglia;

ü        Esigenze di spesa - di cui si necessita per affrontare la normale vita quotidiana;

ü        Bisogni di investimento vero e proprio - da suddividere a breve, medio e lungo termine a seconda degli obiettivi da raggiungere o, semplicemente, qualora si voglia accrescere il capitale nel tempo;

ü        Bisogni di Previdenza e tutela della terza età - trovando soluzioni idonee per trascorrere una vecchiaia serena senza patemi d’animo;

ü        Bisogni di salvaguardia delle generazioni future - con soluzioni mirate a trasmettere, in successione, il patrimonio.

 

Settori di attività:

Consulenza Finanziaria e Mediazione Creditizia

 

A chi ci rivolgiamo

I nostri clienti sono persone che:

ü        gradiscono l’aiuto di un professionista qualificato e competente che operi senza conflitti di interesse per pianificare e raggiungere obiettivi specifici miranti al raggiungimento del benessere economico della propria famiglia e/o che si occupi di ricercare soluzioni atte a garantirne la relativa stabilità economica;

ü        desiderano affidarsi ai consigli di esperti professionisti per migliorare la gestione del proprio patrimonio ed incrementarne la redditività complessiva;

ü        sono alla ricerca della formula più conveniente per finanziare l’acquisto e/o la ristrutturazione di un immobile o finanziare un progetto importante legato allo sviluppo e alla crescita della famiglia e non hanno la preparazione e/o il tempo necessario per individuare la proposta più conveniente;

ü        sono ben consce che, qualora si rivolgessero direttamente ai canali tradizionali - rappresentati da Banche, Sim, Promotori, Family Banker, ecc. - ne otterrebbero, di contro, solo informazioni parziali e fuorvianti nonché consigli interessati o comunque insoddisfacenti poiché miranti esclusivamente alla vendita di un prodotto specifico da cui trarre il proprio profitto e, pertanto, di cui mai potrebbero fidarsi.

 

La Consulenza a 360°

Al fine di poter adempiere puntualmente ed integralmente alle richieste dei nostri clienti, lo Studio si avvale, all’occorrenza, della collaborazione di altri professionisti - ognuno specialista nel suo campo d’intervento - come notai, avvocati, fiscalisti, agenti immobiliari e finanche arredatori, geometri ed architetti.

Inoltre, per poter meglio soddisfare l’accresciuto interesse della nostra clientela sui prodotti di puro finanziamento (non solo Mutui ma anche Leasing … crediti personali), sono state stipulate delle convenzioni con i maggiori Istituti di Credito a livello nazionale per poter offrire, alla propria clientela, riduzioni sensibili degli spread mediamente applicati (quindi tassi più bassi rispetto a quelli normalmente adottati da Banche e Finanziarie) e tempestività nei tempi di esecuzione delle pratiche.

Abbiamo modo, così, di trovare la soluzione giusta per ogni richiesta ci venga presentata che si tratti di acquisto I o II Casa, di sostituzione di vecchi mutui o finanziamenti troppo onerosi o anche, semplicemente, per ottenere della liquidità aggiuntiva.

 

Servizi offerti dallo Studio

ü        analisi della situazione patrimoniale complessiva ed individuazione dei punti di criticità;

ü        analisi della posizione assicurativa e previdenziale evidenziando eventuali distorsioni e/o scoperture;

ü        creazione di piani di investimento personalizzati;

ü        pianificazione e asset allocation;

ü        valutazione di prodotti e servizi bancari, finanziari ed assicurativi;

ü        Mutui, Crediti Personali e Leasing.

 

Servizi offerti in partnership con altri studi professionali

 

ü        Assistenza notarile;

ü        Assistenza legale;

ü        Assistenza fiscale

ü        Consulenza e perizie immobiliari;

ü        Arredamento e progettazione

 

I nostri Valori

 

ü        Indipendenza

ü        Professionalità e Competenza

ü        Lealtà

ü        Affinità di intenti con i nostri clienti

Qualità, queste, rintracciabili nel Codice Deontologico della €uropean Financial Planning Association™ (www.efpa-italia.it) o in quello della Federazione italiana dei Mediatori Creditizi (www.fimec.org) cui aderiamo pienamente.

Queste caratteristiche contraddistinguono, da sempre, il nostro lavoro.

L’indipendenza, soprattutto, costituisce la base su cui costruiamo il rapporto di fiducia e di lealtà che ci lega ai nostri clienti con i quali condividiamo l’obiettivo di una collaborazione in totale assenza di conflitti di interesse.

Professionalità e competenza, ci derivano da anni di esperienza maturata nel settore, senza, per questo, aver perso gli stimoli per cercare di migliorarci costantemente.

 

Curriculum

Gustavo Iannuzzi, responsabile dello studio, ha iniziato la propria esperienza nel campo dell'intermediazione mobiliare dove ha lavorato, in veste di Operatore del Mercato Monetario, dal marzo del 1990 a tutto il 95.

Successivamente ha operato nel campo commerciale in qualità di Promotore Finanziario collaborando con primari Istituti di Credito e occupandosi marginalmente anche della formazione di promotori finanziari alle prime armi.

Il suo intento, in quel periodo, era mettere al servizio della clientela l’esperienza maturata negli anni precedenti al fine di supportarla nelle scelte che questa andava compiendo nella ricerca di soluzioni atte a soddisfare i propri bisogni.

Ciò, pensava, poteva esser fatto sia attraverso i servizi proposti dalla propria mandante (con prodotti del risparmio gestito) sia attraverso soluzioni reperibili attraverso di essa (azioni, obbligazioni societarie, Titoli di Stato …).

Ma è proprio in questo periodo, però, che maturò la convinzione che fosse necessario staccarsi dalle “Società Prodotto” per curare realmente gli interessi della clientela poiché i martellanti budget di vendita imposti dall’alto non consentivano di lavorare serenamente.

Nel 2004, ha frequentato il “Corso di formazione per Financial Adviser” tenuto dalla Facoltà di Economia e Commercio dell’Università degli Studi di Roma “Tor Vergata”.

Dal 2005 opera come Consulente Indipendente.

Iscritto all’Albo Unico Nazionale dei Promotori Finanziari con delibera 10090 del 1/07/96 (iscrizione che ha mantenuto per occuparsi di mediazione creditizia - l’art. 16, comma 8, della legge n. 108/96, sancisce infatti che: il promotore finanziario iscritto all’Albo tenuto dalla Consob può svolgere l’attività di mediazione creditizia senza iscriversi nell’apposito Albo gestito dall’UIC - Ufficio Italiano Cambi).

Iscritto all’Associazione €FPA™ (€uropean Financial Planning Association - www.efpa-italia.it) che stabilisce i requisiti di professionalità per esercitare la consulenza finanziaria a livello europeo.

È socio ANASF (Associazione Nazionale dei Promotori Finanziari – www.anasf.it).

Aderisce alla Fimec (www.fimec.org - Federazione Italiana dei Mediatori Creditizi).